هندسة الامتثال وتأكيد موثوقية الذكاء الاصطناعي
يمثّل الامتثال تكلفة كبيرة ومتزايدة على المؤسسات المالية، ويدخل وكلاء الذكاء الاصطناعي هذا المجال بسرعة. في City Agentic Finance Lab (CAFiL)، نهندس مناهج التقييم وتأكيد الموثوقية ونختبرها، لتتمكن المؤسسات والجهات التنظيمية من الاعتماد على هؤلاء الوكلاء.
ما نستكشفه
وكلاء الذكاء الاصطناعي في عمليات الامتثال، ومنها مواكبة التغييرات التنظيمية، ورصد الالتزام بواجب المستهلك (Consumer Duty)، ومعالجة الشكاوى، وعمليات الامتثال المتعلقة بالجرائم المالية، وندرسها من حيث الحوكمة والدقة وقابلية التدقيق؛ وإدارة مخاطر النماذج وفق البيان الرقابي SS1/23 الصادر عن هيئة التنظيم الاحترازي (PRA)؛ ومناهج التقييم وتأكيد الموثوقية؛ والأدلة المُعدّة لتقديمها إلى الجهات التنظيمية؛ والتقنيات التنظيمية (RegTech) والتقنيات الرقابية (SupTech). ولا نبني أنظمة كشف أو مراقبة.
الأسئلة التي نطرحها
- أين ينجح وكلاء الذكاء الاصطناعي في عمليات الامتثال، وأين يُخفقون؟
- كيف ينبغي للمؤسسات تقييم الوكيل وتأكيد موثوقيته قبل تشغيله الفعلي وبعده؟
- ما الأدلة التي ستتوقعها الجهات الرقابية، وكيف يمكن للمؤسسات إعدادها بكفاءة؟
- كيف يُطبَّق واجب المستهلك ونظام كبار المديرين والاعتماد (Senior Managers & Certification Regime) حين يتصرف الوكيل؟
- كيف ينبغي توسيع نطاق إدارة مخاطر النماذج ليشمل الأنظمة الوكيلية؟
ما ننتجه
- دراسة أدلة (قيد الإعداد، بالتعاون مع مشاريع الماجستير): «وكلاء الامتثال: ما الذي ينجح وما الذي يُخفق»
- «سلّم الاستقلالية» (The Autonomy Ladder)، مجموعة أدوات للحوكمة
- مناهج تقييم وسيناريوهات اختبار للوكلاء في المهام الخاضعة للتنظيم