合规工程与人工智能可信保障
合规是金融机构一项庞大且不断上升的成本，而 AI 智能体正快速进入这一领域。在 City Agentic Finance Lab (CAFiL)，我们研发并测试评估与可信保障方法，使企业和监管机构能够信赖这些智能体。
我们探索的方向
合规运营中的 AI 智能体——监管变化、消费者责任（Consumer Duty）监测、投诉处理以及金融犯罪合规运营，我们从治理、准确性和可审计性角度加以研究；依据英国审慎监管局（PRA）监管声明 SS1/23 开展的模型风险管理；评估与可信保障（AI assurance）方法；满足监管要求的证据；合规科技（RegTech）和监管科技（SupTech）。我们不构建检测或监控系统。
我们正在探讨的问题
- 合规运营中的 AI 智能体在哪些方面有效？在哪些方面会失效？
- 企业应如何在智能体上线前后评估其表现并提供可信保障？
- 监管机构将期望看到哪些证据？企业如何高效地提供这些证据？
- 当智能体采取行动时，消费者责任和高级管理人员与认证制度（SM&CR）如何适用？
- 模型风险管理应如何延伸至智能体系统？
我们的产出
- 实证研究（撰写中，结合理学硕士项目）：“合规智能体：哪些有效，哪些失效”
- “Autonomy Ladder”（自主性阶梯），一套治理工具包
- 面向受监管任务中智能体的评估方法和测试场景